SMALL PAYMENT SERVICE PROVIDER LICENSE

Лицензия провайдера платежных услуг малого объема

Лицензия провайдера платежных услуг малого объема в Чехии имеет несколько синонимов. Можно встретить название провайдер платежных услуг или эквивалент на английском языке Small payment service provider license. Так же, как и в русском языке, лицензию провайдера платежных услуг малого объема можно называть Payment service provider license (PSP). Все это отвечает одному типу лицензии, который регулируется в Чешской Республике законом §370/2017 о платежных системах. Решение о выдаче лицензии принимает Чешский национальный банк.

Провайдер платежных услуг и его платежная система должны отвечать определенным требованиям. Для получения лицензии провайдера платежных услуг малого объема (Small payment service provider license, PSP) необходимо выполнить следующие пункты:

Уставный капитал:

  • 600000 чешских крон (приблизительно 23 000 евро). По закону не требуется, но все же необходимо, чтоб компания была хотя бы частично капитализирована.

Организационно-правовая форма:

  • Общество с ограниченной ответственностью (наиболее подходящая) или любая другая форма. Возможно получить лицензию физическое лицо – ИП.
  • Время на получение лицензии: от 1 месяца с момента учреждения компании.

Виды операций которые может совершать провайдер платежных услуг:

  • денежные вклады на счет исполнителя, а также снятие денежных средств со счета;
  • денежные переводы по платежным поручениям адресата, плательщика и плательщика посредством адресата, (данные операции проводятся, если не идет речь о кредитовании);
  • выдача карт, купонов, а также терминалов;
  • проведение денежных переводов, в том случае когда плательщик и адресат не являются пользователями системы исполнителя.

 

Ограничения для провайдера платежных услуг:

  • лицензия предусматривает региональность. Региональность предусматривает ведение деятельности на территории ЧР, нахождение на территории Чешской Республики контактного лица и бухгалтера, юридического адреса и офиса компании, а также комплаенс-менеджера. При желании работать с другими странами есть возможность заключения партнерских договоров с компаниями;
  • можно проводить операции, если средний месячный оборот платежной системы не превышает 3 млн евро, включая cash-in & cash-out.

 

Дополнительная информация:

  • В случае открытия малой лицензии, не требуется подтверждение источников средств в уставном капитале. Тем не менее, при дальнейшем расширении лицензии подтверждение источников потребуется;
  • Клиентам рекомендуется услуга по открытию новой компании в Чехии (обязательное условие для получения лицензии.

 

Для получения лицензии провайдера платежных услуг малого объема (Small payment service provider license) необходимы следующие документы:

Со стороны заказчика:

  • Документы, подтверждающие личность Заявителя (в случае юридического лица, уставные документы компании) и всех акционеров компании Заявителя;
  • Документ, подтверждающий легальное пребывание на территории Евросоюза;
  • Оригиналы справок о несудимости на территории страны проживания, страны гражданства и любой другой страны, в которой заказчик находился более 6 месяцев за последние три года;
  • Заверенная подпись заявления руководящего лица (выполнятся вместе с Исполнителем);
  • Бриф, описывающий деятельность Заказчика (предоставляет Исполнитель).

Исполнитель готовит следующие документы:

  • Подробный план осуществления деятельности, в том числе:
    • План продаж на 12 или более месяцев вперед;
    • Описание платежной системы;
    • Финансовый план;
    • План инвестиций;
    • План реализации внутреннего аудита и комплаенса;
  • Внутренний регламент по обеспечению безопасности средств Клиентов;
  • Внутренний регламент по соблюдению лимитов по предоставленным финансовым услугам.
  • Внутенний регламент по работе с жалобами и исками клиентов.

Вас могут интересовать другие услуги:

Проверка благонадежности финансового состояния компании (Due Diligence)

Лицензия платежного учреждения или лиценизия платежной организации (Payment institution license)

Этический комплаенс

Лицензия эмитента электронных денег (Electronic money issuer license)

Лицензия учреждения, ведущего операции с электронными деньгами (Electronic money institution license)

 

провайдер платежных услуг, small payment service provider license

От 1 до 4 месяцев

Price on request

Для резидентов и нерезидентов ЕС

Региональные ограничения

Внутренняя документация включена

Поддержка после получения лицензии