PAYMENT INSTITUTION LICENSE

Лицензия платежного учреждения

Лицензия платежного учреждения в Чехии имеет несколько эквивалентов в русском языке: Платежная организация, Институт платежных услуг. На английском языке этот тип лицензии известен как Payment Institution license (PI) или Authorised Payment Institution. Этот тип лицензии регулируется законом §370/2017 о платежных системах. Решение о выдаче лицензии принимает Чешский национальный банк.

Основные требования для получения Payment institution license (Лицензия платежного учреждения):

  • Уставный капитал: в зависимости от типа платежных услуг. Рекомендованная (макс.) сумма: 125 000 евро.
  • Юридическая форма: от ООО до SE (société européenne).
  • Время на получение лицензии: от 3 до 6 месяцев с момента учреждения компании.
  • Если необходимо вести деятельность финансового учреждения с других стран, компания может расширить свою лицензию на страны SEPA (Единая зона платежей в евро).

Ограничения

  • Для получения расширенной лицензии необходимо подтвердить источники уставного капитала;
  • Дополнительная информация будет предоставлена после консультации с заказчиком;
  • Ограничения на оборот: отсутствуют;
  • Территориальные ограничения: страны SEPA.

Для получения Payment institution license ( Лицензия платежного учреждения ) необходимы следующие документы:

Со стороны Заказчика:

  • Уставные документы в полной версии;
  • Оригинал документа, подтверждающего законность осуществления коммерческой деятельности;
  • Оригинал документа о происхождении уставного капитала компании и ее учредителей (акционеров) – каждый случай требует дополнительного уточнения;
  • Финансовая отчетность компании за последние три года;
  • Подтверждение квалификации управленцев и других руководящих лиц в компании;
  • Информация о других юридических лицах и организациях, в которых числится акционер компании Заказчика. Если такие компании есть, то потребуется перечень документов, касающийся данных юридических лиц или организаций.

Исполнитель подготовит следующие документы:

  • Подробный план осуществления деятельности, в том числе:
    • План продаж на 3-5 лет вперед;
    • Финансовый план в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
    • План инвестиций в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
    • Маркетинговый план в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
    • План реализации внутреннего аудита и комплаенса в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Стратегия развития деятельности компании в соответствии с заявленным планом осуществления деятельности в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Внутренний регламент по обеспечению безопасности средств Клиентов в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Внутренний регламент по соблюдению лимитов по предоставленным финансовым услугам в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Штатное расписание по всем штатным сотрудникам и аутсорсингу в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Расчет капитализации компании по выбранному методу, рекомендуемому Национальным банком Чехии (метод расчетa A, B, C) в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • План стратегического и тактического менеджмента;
  • Подробное схематическое описание технической и финансовой деятельности;
  • Система управления и аудита компании в соответствии с соответствующими законами Чешской Республики и нормами ЕС;
  • Финансовый анализ, основанный на анализе будущей деятельности в соответствии с требованиями Национального банка Чехии;
  • Выполненная анкета всех бенефициаров компании и других руководящих лиц (выполняется вместе с заказчиком).

 

От 3 до 8 месяцев

Price on request

Для резидентов и нерезидентов ЕС

Без региональных ограничений

Внутренняя документация включена

Консалтинг включен

Поддержка после получения лицензии