ELECTRONIC MONEY ISSUER LICENSE

Лицензия эмитента электронных денег (sEMI)

Лицензия эмитента электронных денег в Чехии также известна под названием electronic money issuer license (sEMI). Регулируется законом 370/2017 о платежных системах. Лицензию выдает Чешский национальный банк.

Требования по лицензии эмитента электронных денег (Electronic money issuer license):

  • Уставный капитал: 80 000 евро. Данное требование относится к учреждению акционерного общества, а не к получению лицензии,
  • Юридическая форма: акционерное общество или SE,
  • Время на получение лицензии: 3 месяцы с даты учреждения компании.

 

Виды операций, которые может совершать эмитент электронных денег:

  • все операции с электронными деньгами;
  • безналичные денежные переводы;

+ все операции, включая PSP.

 

Ограничения для эмитента электронных денег:

  • безналичные транзакции (без территориальных ограничений);
  • сумма совокупного долга пере заказчиками (юридическими и физическими лицами) со стороны системы не должна превышать 5 млн евро по состоянию на эту конкретную дату;
  • могут осуществляться денежные транзакции и предоставляться платежные услуги, кроме соответствующих операций или услуг с электронными деньгами, если средний месячный оборот за последние 12 месяцев не превышает 3 млн евро;
  • контактное лицо и бухгалтер должны проживать в Чехии и разговаривать на чешском для своевременной коммуникации с органами власти.

 

Дополнительная информация:

  • Компания должна разделять деятельность по лицензиям PSP и EMI; также раздельно должна подаваться финансовая отчетность.

 

Вместе с заявлением необходимо подготовить и подать следующие документы:

Со стороны Заказчика:

  1. Документ, удостоверяющий личность всех бенефициаров в компании и других лиц, имеющих фактическое отношение к управлению компании;
  2. Заполненное заявление для всех бенефициаров в компании и других лиц, имеющих фактическое отношение к управлению компании (заполняется вместе с Исполнителем).

Исполнитель подготавливает следующие документы:

  • Подробный план осуществления деятельности, в том числе:
    • План продаж на 12 или более месяцев вперед;
    • Финансовый план;
    • План инвестиций;
    • Маркетинговый план;
    • План реализации внутреннего аудита и комплаенса;
  • Внутренний регламент по обеспечению безопасности средств Клиентов;
  • Внутренний регламент по соблюдению лимитов по предоставленным финансовым услугам;
  • План реализации деятельности, включая подробное описание Партнеров и представительств компании;
  • Подробное описание способа эмиссии и цели назначения электронных денег;
  • Способ обеспечения электронных денег фиатными деньгами;

Подробное описание технической безопасности системы эмиссии и хранения электронных денег и их обратного обмена на фиатные деньги.

От 2 до 4 месяцев

Price on request

Для резидентов и нерезидентов ЕС

Консалтинг включен

Внутренняя документация включена

Поддержка после получения лицензии